Acoperire valutară
Dacă o parte din averea ta este expusă fluctuațiilor de curs EUR/RON sau USD/RON, discutăm soluții de hedging adaptate profilului tău de risc — fără să transformi acoperirea într-un cost care anulează randamentele.
Strategii
Strategii de protecție construite să reziste în timp
Nu există o soluție universală. Fiecare strategie pe care o propunem pornește de la situația ta specifică și de la ce vrei să protejezi pe termen lung.
Cum gândim o strategie de protecție a capitalului
Primul pas nu este să îți recomandăm un produs — este să înțelegem imaginea completă. Facem o cartografiere a activelor tale: imobile, lichidități, participații în firme, poliițe de asigurare existente. Identificăm suprapunerile, lacunele și riscurile neacoperite. Abia după aceea construim o strategie coerentă, în care fiecare instrument are un rol precis și fiecare decizie este justificată față de orizontul tău de timp. Procesul durează de obicei 4–6 săptămâni pentru un mandat complet, de la analiză la plan de implementare.
Instrumentele pe care le folosim
Combinăm soluții reglementate din piața românească și europeană pentru a construi un portofoliu de protecție diversificat și sustenabil.
Diversificare pe clase de active
Acțiuni, obligațiuni, imobiliare, metale prețioase și instrumente de piață monetară — fiecare are un rol diferit într-un portofoliu de protecție pe termen lung. Îți explicăm cum se comportă fiecare în scenarii de criză și cum se completează reciproc.
Planificare succesorală
Transferul averii către generația următoare este una dintre cele mai complexe decizii financiare. Lucrăm cu specialiști în drept civil și fiscal pentru a structura transmiterea patrimoniului în mod ordonat, cu costuri minime și fără conflicte.
Protecție față de litigii
Antreprenorii activi sunt expuși unor riscuri pe care salariații nu le au. Separarea activelor personale de cele ale firmei, prin structuri juridice adecvate, poate face diferența dintre un litigiu comercial gestionabil și o pierdere personală devastatoare.
Revizuire periodică
O strategie bună nu este statică. Ne întâlnim cu clienții noștri o dată la 6 luni pentru a recalibra planul în funcție de schimbările din viața lor și din mediul economic. Nicio decizie nu e finală — e doar cea mai bună decizie posibilă în momentul dat.
Întrebări frecvente despre strategiile de protecție
De câți bani am nevoie ca să lucrăm împreună?
Nu există un prag minim fix, dar serviciile noastre de consultanță completă sunt cel mai utile pentru patrimonii de peste 150.000 EUR. Sub acest nivel, te putem direcționa către sesiuni de consultanță punctuală, mai potrivite ca raport cost-beneficiu.
Ce se întâmplă dacă situația mea financiară se schimbă?
Exact de aceea includem revizuiri periodice în toate mandatele noastre. Dacă apar schimbări majore — divorț, vânzarea unei afaceri, moștenire — te poți programa pentru o sesiune extraordinară fără costuri suplimentare în primul an de mandat.
Vindeți produse financiare sau sunteți independenți?
InsightVertex nu vinde produse financiare proprii și nu primim comisioane de la terți pentru recomandările pe care le facem. Onorariile noastre sunt plătite exclusiv de clienți, ceea ce ne permite să rămânem obiectivi în fiecare recomandare.
Cât durează să văd rezultate?
Protecția capitalului nu este despre rezultate rapide. Primele efecte vizibile — reducerea riscurilor neacoperite, clarificarea structurii patrimoniale — apar de obicei în 2–3 luni. Beneficiile complete ale unei strategii pe termen lung se văd în 5–10 ani.
Lucrarti și cu clienți din alte orașe decât Brașov?
Da, lucrăm cu clienți din toată România și din diaspora română din UE. Majoritatea întâlnirilor se pot desfășura online, cu cel puțin o întâlnire față în față pe an la biroul din Brașov sau la o locație convenabilă pentru client.
„Credeam că știu ce înseamnă diversificarea până când consultantul de la InsightVertex mi-a arătat că 80% din averea mea era corelată cu un singur sector economic. Am restructurat portofoliul în 5 luni și acum dorm mult mai bine, chiar și când piețele sunt volatile.”
Raluca Dănilă, medic specialist, București
Gata să construiești o strategie care să dureze?
Contactează-ne și stabilim împreună primul pas.
Contactează-ne acum